中国银行齐齐哈尔分行被扣 未合理审查交易单证真实性

近现代经济网北京6月23日讯 近日，国家企业行政局大庆市分局Facebook公布的行政处罚决定书（黑汇检罚〔2022〕1号）显示，近现代汇丰银行股份母公司齐齐哈尔分行（原称：近现代汇丰银行齐齐哈尔分行）提出申请经常工程建设银行贷款收付，没对报价单证的不可否认及其与企业账的理论上同步进行理论上送审。

上述行为强制执行了《企业行政条例》第十二条和《经常工程建设企业金融业务理应》（汇发〔2020〕14号）第四十八条、第六十八条，依据《企业行政条例》第四十七条（一），国家企业行政局大庆市分局对其责成应于修正，处罚40万元，查封非法行为得来26.42万元。

关的条文：

《企业行政条例》第十二条：经常工程建设企业账不宜当具有相符、合法的报价基础。经营不善结汇、售汇金融业务的金融机构不宜当按照国务院企业行政部门的例章，对报价单证的不可否认及其与企业账的理论上同步进行理论上送审。企业行政警察机关自愿对前款例章事项同步进行行政官员核查。

《企业行政条例》第四十七条：金融机构有下列情形之一的，由企业行政警察机关责成应于修正，查封非法行为得来，并处20万元以上100万元以下的处罚；情节严重或者仍须不修正的，由企业行政警察机关责成暂缓经营不善关的金融业务：(一)提出申请经常工程建设银行贷款收付，没对报价单证的不可否认及其与企业账的理论上同步进行理论上送审的；(二)强制执行例章提出申请企业工程建设银行贷款收付的；(三)强制执行例章提出申请结汇、售汇金融业务的；(四)强制执行企业金融业务综合头寸行政的；(五)强制执行企业市场报价行政的。

《经常工程建设企业金融业务理应》（汇发〔2020〕14号）第四十八条：汇丰银行提出申请公共服务贸易企业账金融业务，不宜按照本理应例章对报价单证的不可否认及其与企业账的理论上同步进行理论上核查。汇丰银行不宜根据本理应制定内部行政制度，明确有关金融业务转换例20程，并按例章及早、可靠、完整地向所在地企业局报送关的企业账信息。汇丰银行自身的公共服务贸易企业账按照本理应公共服务贸易企业账关的例章提出申请。

《经常工程建设企业金融业务理应》（汇发〔2020〕14号）第六十八条：汇丰银行提出申请同样经常工程建设企业金融业务，不宜对报价单证的不可否认及其与企业账的理论上同步进行理论上核查。28汇丰银行可根据同样风险状况，自主决定核查持卡人的种类、形式以及核查要点，确保报价相符合例。汇丰银行自愿对强制执行企业行政例章、不可否认属实的报价予以拒绝接受。对拒绝接受提出申请的金融业务，汇丰银行不宜向同样可靠说明拒绝接受原因及申诉网络服务。

以下为原文：